查看：752     * 贴子主题：警惕“收到陌生转账”！青岛公安发新型诈骗案例套路

警惕“收到陌生转账”
不听  不信  不转账
如果有一天你突然收到一笔转账随后，有陌生人联系你称刚刚转账转错人了要求你归还你会怎么做？
新型诈骗案例陌生来电称转错账，大学生被迫陷入网贷某地大学生小辛突然收到一则八千块钱的银行入账通知短信，小辛正在纳闷时，便接到自称是转错账的人员来电，对方说不小心转错账，小辛并未多想便将钱转了回去。  
半个月后，小辛再次接到陌生电话，对方称小辛在他们的网站上借的款现已到期，月利率2%，需还本息共计8080元!  小辛蒙了，报警处理后才知道这是新型诈骗，不法分子非法购买小辛的信息后进行网络贷款，“转错的账”实为网络借贷所得，而“转回的钱”却进入了骗子的账户。
对公账户突然多了50万，“错转的账”实为“贷款”某地公司会计小王查看对公账户余额时，发现账户上多了50万元。随后便接到一陌生女子电话，称其家人着急治病转错账，粗心大意转到了贵公司账上，请求归还。  
看到对方如此着急，小王便按照对方的要求，立即找领导审批签字，就在网银转账的最后一个环节，领导意识到此事有诈，叫停了转账操作，并立即打电话向银行核实这50万元的来源。银行告知这笔钱是公司自己的贷款，但公司方近期并未在任何渠道进行过贷款申请。账户出现异常，两人立即报警。经警方调查发现，此事实为“冒充转错账”诈骗。
套路解析1获取信息，故意转账不法分子通过非法渠道获取受害人的姓名、身份证号、手机号、银行卡号等个人信息，故意向受害人的银行账户转账，为诈骗和敲诈加倍返还资金作铺垫。2威胁恐吓，加倍返还受害人如果不同意加倍返还，不法分子便不断向受害人打电话、发短信、PS不雅照片，以及使用受害人的手机号大批量注册网络平台账号发送验证码等方式，威胁、恐吓受害人或受害人手机通讯录的亲友，逼迫受害人妥协。2逼不得已，落入陷阱一旦受害人受不了不法分子的骚扰、威胁、恐吓返还资金后，不法分子还可能继续实施上述行为，诈骗、敲诈勒索受害人钱款;或可能落入诈骗分子设下的陷阱，帮助诈骗分子洗钱，成为“帮凶”“工具人”。
收到陌生转账，正确应对四步走
01初步核查信息先查看一下对方账号是个人户还是公户、有无转账备注，是“贷款”“往来款”还是其他，必要的时候可以到银行查询对方账户相关信息。
02冷静应对要求接到要求退还的电话后不要急于退还，但同时为了避免“不当得利”，可以先报警先报备，明确自己会退还，但要了解清楚事情的原委。
03警方核实后行动在银行、警方核实清楚之后，确系“转错账”，那么在民警的见证下退还相关款项，千万别自作主张。
04留存证据以备不时之需如果被骗，留存好相关的证据，比如对方转账记录、退还转账记录、对方联系方式、相关聊天证据等等，方便后期追回被骗款项。
凡事多留个心眼遇到疑惑不要怕麻烦一定要向多方求证必要时拨打110报警